鍛造四川銀行業合規文化 四川銀監局重拳出擊定任務

  • 來源:四川銀監局網站
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  強化監管鍛造合規文化

  黨的十九大報告指出“健全金融監管體系,守住不發生系統性金融風險的底線”。這對新時期的金融工作特別是金融風險防範工作提出了新的更高的要求。為貫徹落實銀監會關於深入治理金融亂象的工作部署,全面提升我省銀行業金融機構合規經營水準,四川銀監局出臺了《四川銀行業三年合規文化建設行動方案》。該方案從合規機制入手,明確了合規文化建設時間表,力爭用三年時間,建立起以合規文化為引領的四川銀行業可持續發展新生態。

  正視問題秉持合規導向

  2017年,四川銀監局堅持合規導向,大力推進銀行業市場亂象整治工作,共派出檢查組262個,投入15814個工作日,檢查銀行業機構302個,累計實施行政處罰149起,罰沒金額7925萬元,取得階段性成果,守住了在四川不發生系統性區域性金融風險的底線。2018年的深化銀行業市場亂象整治工作中,四川銀監局將以合規文化建設為抓手,堅決遏制各類銀行業市場亂象反彈,嚴厲查處虛假宣傳、誤導客戶、捆綁銷售、不當收費、洩露客戶資訊等損害消費者合法權益的違法違規行為。

  三年規劃打造合規生態

  為確保任務完成,四川銀監局按年確定目標,通過三年、三個階段的推動,著力打造四川銀行業合規文化新生態:

  將2018年確立為基礎建設年,著力推動“三項任務”:一是完成動員部署。組織召開四川銀行業合規文化建設行動動員大會,簽訂《合規文化建設承諾書》和《會員自律公約》,發出活動倡議。二是組織宣講。開展“合規教育大行動”,以文化、制度、價值、團隊、內控、案例為主題,以高管講、專家講、骨幹講為主要形式,全面傳導合規文化建設理念。三是自查自糾。開展“合規經營大排查專項行動”,集中搜尋合規職責邊界和合規管理體系中存在的問題,通過排查,完成對四川銀行業機構合規情況的整體把脈。通過三方面工作,夯實合規文化建設長效的思想基礎和規制基礎。

  將2019年確立為推廣根植年,重點落實“五個行動”:一是制定一部政策。督促指導四川銀行業機構制定全面、完整、清晰的合規政策。二是完善一套架構。督導建立獨立完善的合規風險管理部門,通過完善組織架構,確保合規治理的獨立性、專業性、權威性。三是理順三個關係。指導督促銀行業機構著力理順董事會、經營層、監事會關係、內部控制“三道防線”關係、監管部門和行業組織關係。四是明確四項標準。指導督促銀行業機構制定與明確合規程式及工作標準、合規測試及評估標準、違規積分及管理標準、合規考核及激勵標準。五是落實三個責任。指導銀行業機構履行好主體責任、銀行業協會履行好行業自律責任、監管部門履行好監督管理責任。通過“五個行動”,進一步構建符合四川實際、具有四川特色、體現四川風骨的合規文化整體價值體系。

  將2020年確定為鞏固提升年,重點開展對合規文化建設行動的驗收評估和總結表彰,對四川銀行業合規文化建設作出整體評價,集中表彰一批合規文化建設實踐活動中的先進單位、先進個人、先進做法,形成四川銀行業合規文化建設整體經驗和四川銀行業依法合規的生態環境。

  整治亂象堅持懲罰並重

  對合規文化建設專項行動中發現的問題,按照“合規必獎、舉報必賞、違規必罰、隱瞞必懲”的原則,集中教育一批、集中處罰一批。一是為員工舉報違法違規問題提供條件、開闢路徑。二是對參與違規但主動舉報的實施區別對待,視情況減輕或免於處罰,對拒不交代或回避隱瞞的,視情況從重處罰。三是視違規情節輕重,採取與機構準入、高管準入、業務準入掛鉤、與監管評級掛鉤的監管政策。四是對嚴重違規問題及時啟動行政處罰問責程式。五是將違規人員納入“黑名單、灰名單”管理。以四川銀監局已經建立的從業人員處罰資訊查詢系統為基礎,建立和完善“黑名單、灰名單”資訊檔案,出臺相關指導意見。對於因嚴重違規被機構開除或取消從業資格的人員,納入“黑名單”管理,嚴格禁止到銀行業機構工作;對於有違規記錄的人員,納入“灰名單”管理,提示銀行業機構謹慎錄用,後果自負。從根本上震懾違規行為、糾正違規亂象。

  群策群力開創全新局面

  為充分發揮社會監督效能,四川銀監局向社會公眾公佈了消費者投訴舉報熱線028-61886541,同時要求四川轄內各銀行業機構公佈消費者投訴及舉報電話。歡迎社會各界提出寶貴意見,及時舉報銀行業機構違法違規行為、反映合理訴求,四川銀監局及轄內銀行業機構將高度重視並及時反饋相關處理意見。
責任編輯:白婉蘋