四川銀監局建立從業人員“黑名單”制度 納入者嚴禁銀行業工作

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  為貫徹落實銀監會關於深入治理金融亂象的工作部署,全面提升我省銀行業金融機構合規經營水準,四川銀監局出臺了《四川銀行業三年合規文化建設行動方案》。方案提出,對於因嚴重違規被機構開除或取消從業資格的人員,納入“黑名單”管理,嚴格禁止到銀行業機構工作;對於有違規記錄的人員,納入“灰名單”管理,提示銀行業機構謹慎錄用。

  正視問題 秉持合規導向

  2017年,四川銀監局堅持合規導向,大力推進銀行業市場亂象整治工作,共派出檢查組262個,投入15814個工作日,檢查銀行業機構302個,累計實施行政處罰149起,罰沒金額7925萬元,取得階段性成果,守住了在四川不發生系統性區域性金融風險的底線。2018年的深化銀行業市場亂象整治工作中,四川銀監局將以合規文化建設為抓手,堅決遏制各類銀行業市場亂象反彈,嚴厲查處虛假宣傳、誤導客戶、捆綁銷售、不當收費、洩露客戶資訊等損害消費者合法權益的違法違規行為。

  三年規劃 打造合規生態

  四川銀監局按年確定目標,通過三年、三個階段的推動,著力打造四川銀行業合規文化新生態。將2018年確立為基礎建設年,著力推動“三項任務”:一是完成動員部署。組織召開四川銀行業合規文化建設行動動員大會,簽訂《合規文化建設承諾書》和《會員自律公約》,發出活動倡議。二是組織宣講。開展“合規教育大行動”,以文化、制度、價值、團隊、內控、案例為主題,以高管講、專家講、骨幹講為主要形式,全面傳導合規文化建設理念。三是自查自糾。開展“合規經營大排查專項行動”,集中搜尋合規職責邊界和合規管理體系中存在的問題,通過排查,完成對四川銀行業機構合規情況的整體把脈。通過三方面工作,夯實合規文化建設長效的思想基礎和規制基礎。

  整治亂象 堅持懲罰並重

  對合規文化建設專項行動中發現的問題,按照“合規必獎、舉報必賞、違規必罰、隱瞞必懲”的原則,集中教育一批、集中處罰一批。一是為員工舉報違法違規問題提供條件、開闢路徑。二是對參與違規但主動舉報的實施區別對待,視情況減輕或免於處罰,對拒不交代或回避隱瞞的,視情況從重處罰。三是視違規情節輕重,採取與機構準入、高管準入、業務準入掛鉤、與監管評級掛鉤的監管政策。四是對嚴重違規問題及時啟動行政處罰問責程式。五是將違規人員納入“黑名單、灰名單”管理。以四川銀監局已經建立的從業人員處罰資訊查詢系統為基礎,建立和完善“黑名單、灰名單”資訊檔案,出臺相關指導意見。對於因嚴重違規被機構開除或取消從業資格的人員,納入“黑名單”管理,嚴格禁止到銀行業機構工作;對於有違規記錄的人員,納入“灰名單”管理,提示銀行業機構謹慎錄用。從根本上震懾違規行為、糾正違規亂象。

  群策群力 開創全新局面

  為充分發揮社會監督效能,四川銀監局向社會公眾公佈了消費者投訴舉報熱線028-61886541,同時要求四川轄內各銀行業機構公佈消費者投訴及舉報電話。歡迎社會各界提出寶貴意見,及時舉報銀行業機構違法違規行為、反映合理訴求,四川銀監局及轄內銀行業機構將高度重視並及時反饋相關處理意見。 (記者 彭瑀珩)
責任編輯:李莎莎